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非法集资数额如何认定标准

非法集资在现在的生活中发生的情况其实非常多,我们大家肯定也听说了非法集资的事情。 现在P2P模式非常火热,很多理财产品也很受欢迎,有非法集资的渠道。 非法集资的处罚是由金额决定的,如何认定非法集资的金额呢?

一、非法集资罪数额认定:

根据司法解释:

1、个人进行集资诈骗数额在20万元以上的,数额巨大; 金额在100万元以上的,金额特别巨大。

2、公司进行集资诈骗金额在50万元以上的,数额巨大; 金额在250万元以上的,金额特别巨大。

3、具体认定金融诈骗犯罪金额,应当按照行为人实际骗取的金额计算。 行为人实施金融诈骗活动所支付的中介费、手续费、回扣等或者行贿、赠与等费用,应当计入金融诈骗犯罪数额。 但是,必须扣除案发前返还的金额。

二、金额影响量刑:

量刑时,不能只以集资诈骗金额为依据,还应考虑诈骗手段、诈骗次数、危害后果、社会影响等情节。 集资诈骗犯罪数额特别巨大并不是判处死刑的唯一标准,只有“数额特别巨大,给国家和人民利益造成特别重大损失”的犯罪分子才能依法选择适用死刑。 犯罪数额特别巨大,经追缴、退款后挽回损失或者损失不大的,不应当立即执行死刑; 有法定从轻、减轻处罚情节的,一般不宜判处死刑。

5、进行非法集资活动的,依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、0103010等法律、行政法规的规定没收违法所得、罚款、取缔从事非法金融业务的单位

必须注意的是,参加非法集资活动不受法律保护。 根据法律,非法吸收公众存款、参加非法集资活动所遭受的损失由参与人自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构,以及其他任何单位。 债务清理结束后,如有非法财物留存,予以没收,当场上缴中央金库。 在打击非法吸收公众存款、非法集资活动过程中,地方政府只负责组织协调工作,不能动用财政资金弥补非法集资造成的损失。

非法集资金额如何认定我国有相关法律标准,个人非法集资20万以上是一笔巨大的金额,100万以上尤为巨大。 集体非法集资的金额规定在50万以上是巨大的,100万以上是非常巨大的。

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